Gerçekçi Başlangıç Rehberi
Trading’de en çok sorulan ama en az doğru cevaplanan sorulardan biri şudur:
“Bu sistem için minimum ne kadar sermaye gerekir?”
Bu sorunun tek bir rakamsal cevabı yoktur. Çünkü SmartDCA’da sermaye ihtiyacı; kullanılan zaman dilimi, DCA adım sayısı, pozisyon ölçekleme biçimi ve aynı anda çalışan plan sayısına göre değişir. Ancak doğru bakış açısıyla ele alındığında bu belirsizlik kontrol edilebilir bir çerçeveye oturur.
Bu bölümün amacı “en az kaç dolar gerekir?” gibi yüzeysel bir cevap vermek değil; hangi plan için ne kadar sermaye mantıklıdır sorusuna gerçekçi bir zemin sunmaktır.
Sermaye = Pozisyon Dayanıklılığı
SmartDCA’da sermaye, daha fazla kazanmak için değil; kötü senaryolara dayanabilmek için gereklidir.
Bu nedenle ilk sorulması gereken soru şudur:
Bir plan, maksimum DCA adımına ulaştığında ne kadar büyüklüğe erişiyor?
Varsayılan emir büyüklüğü, emir ölçekleme modeli ve maksimum DCA adımı belirlendiğinde, tek bir pozisyonun ulaşabileceği maksimum teorik büyüklük netleşir. Bu değer, o plan için gerekli minimum sermayenin referans noktasıdır.
Sermaye hesabı yaparken, kazanç hedefinden değil; taşınabilecek en kötü senaryodan yola çıkmalıdır.
Küçük Sermaye ile SmartDCA Kullanılabilir mi?
Evet, kullanılabilir. Ancak her plan küçük sermaye için uygun değildir.
Daha sınırlı sermaye ile SmartDCA kullanırken şu gerçekler kabul edilmelidir:
- Daha az DCA adımı tercih edilmelidir
- Varsayılan emir büyüklükleri düşük tutulmalıdır
- Aynı anda çalışan plan sayısı sınırlandırılmalıdır
- Daha yüksek zaman dilimleri tercih edilmelidir
Küçük sermaye ile; çok sayıda sembolde, dar DCA aralıklarıyla ve düşük zaman dilimlerinde agresif planlar kurmak sürdürülebilir değildir. Bu tür kurgular sermayeyi büyütmekten çok tüketir.
SmartDCA küçük sermayede çalışır; ama sabır ve disiplin şarttır.
Büyük Sermaye Avantaj mıdır?
SmartDCA için büyük sermaye, daha fazla kazanç değil; daha fazla esneklik ve dayanıklılık anlamına gelir.
Yeterli sermayeye sahip kullanıcılar:
- Daha dar DCA aralıkları kullanabilir.
- Daha uzun süre pozisyon taşıyabilir.
- Daha fazla eş zamanlı pozisyon yönetebilir.
- Kısa vadeli gürültüden daha az etkilenir.
Bu da planların daha sakin, daha öngörülebilir ve daha istikrarlı çalışmasını sağlar.
Aynı Anda Kaç Plan Açılmalı?
Sermaye ihtiyacını belirleyen en kritik unsurlardan biri de şudur.
Bir plan tek başına güvenli olabilir; ancak aynı anda yönetilen tüm planların toplam riski hesaba katılmazsa sistem kırılgan hale gelir.
Bu nedenle her zaman şu soru sorulmalıdır:
Aynı anda açık olan tüm planlar maksimum DCA seviyesine ulaşırsa, hesap bunu taşıyabilir mi?
Eğer cevap net bir “evet” değilse, plan sayısı veya pozisyon büyüklükleri fazladır.
Gerçekçi Bir Referans Noktası
SmartDCA agresif kazanç vaatleri sunmaz. Sistem, kısa sürede yüksek getiri üretmek yerine sermaye dayanıklılığı ve süreklilik üzerine kuruludur.
Gerçek piyasa koşullarında, iyi kurgulanmış ve disiplinli şekilde uygulanan planların; farklı sembollerde yıllık bazda makul ve sürdürülebilir getiriler üretmesi bizim için başarılı bir sonuçtur.
Bu nedenle sermaye planlaması yapılırken kazanç beklentisinin de gerçekçi bir getiri çerçevesinde değerlendirilmesi gerekir. Aksi takdirde sistemden değil, beklentiden kaynaklı hayal kırıklıkları oluşur.
Görselden anlaşılacağı üzere SmartDCA; 2025 yılı içerisinde BNBUSDT sembolü üzerinde %4 kar hedefli toplam 96 işlem gerçekleştirmiş ve sermayeyi %57'den fazla büyütmüş. Bu işlemler sırasında pozisyonlar maksimum %18.81 anlık zarar görmüş. Burada sermaye artışı grafiğini incelemenizi özellikle öneririz. Toplam gelir, birkaç büyük işlemden gelmez. Sermaye düzenli olarak büyür. Geçmiş DCA Özeti tablosundan kaç işlemin hangi DCA adımında kapandığını ve toplam getirilerini inceleyebilirsiniz.
Sonuç: Doğru Sermaye, Rahat Plan Demektir
SmartDCA’da “yeterli sermaye” mutlak bir rakam değildir. Kurulan planla uyumlu, kötü senaryolara dayanabilecek bir büyüklüktür.
Doğru sermaye planı şunları sağlar:
- Pozisyonlar aceleyle kapatılmaz
- Kötü senaryolar paniğe neden olmaz
- Sürekli ayar değiştirme ihtiyacı azalır
- Sistem, tasarlandığı gibi çalışır
Finansal piyasalarda kazanmanın sırrı, piyasayı daha doğru tahmin etmek değil; daha uzun süre oyunda kalabilmektir. SmartDCA, tam olarak bu süreyi uzatmak için tasarlanmıştır.